long8国际龙8|公募FOF产品精进之年:新成立产品62只 总规模已达430亿元
时间:2020-01-09 16:16:04      热度:4227    

long8国际龙8|公募FOF产品精进之年:新成立产品62只 总规模已达430亿元

long8国际龙8,2019年,对公募基金来说意义非凡,开放式基金业绩全面丰收,指数基金迎来跨越式发展,基金投顾业务迅速铺开,等等。 这一年,也是公募fof产品的精进之年,随着公募行业深入推进投资者教育工作,公募基金市场上普通fof产品、养老fof产品及qdii型fof产品大扩容,基金数量、基金规模、持有人数量稳步攀升 。

“金融1号院”梳理发现,截至12月20日, 公募基金市场上共有fof产品110只,产品总规模已经达到430亿元,较之今年年初的173亿元大增了近150%。规模的巨大增量也得益于今年以来新fof产品的发行, 目前市场存量的110只fof产品在有62只是在今年新发行的产品,各基金公司在今年布局的养老fof产品百花齐放。

年内新成立fof产品62只

养老fof产品迅速铺开

12月20日,南方基金发布了旗下南方合顺多资产配置混合fof的招募说明书、基金合同及托管协议,“金融1号院”注意到,南方合顺多资产配置混合fof已经是今年以来发行的第69只fof产品,截至12月20日,今年以来公募基金市场上先后成立了62只fof产品,目前仍有7只fof产品正处在募集流程中。

不过,像南方合顺多资产配置混合fof这样的普通fof产品,却不是今年新发fof产品的主流,真正的主角是养老fof。今年以来成立的62只fof产品中,养老fof产品多达52只,占比高达83.87%。

从今年新发fof产品的募集规模来看,银行系基金公司旗下的fof产品成立规模较高。“金融1号院”注意到,今年新成立的62只fof产品中,成立规模最高的是工银智远配置三个月持有期混合fof,该基金的成立规模高达45.31亿元;另外,交银安享稳健养老一年fof、民生加银康宁稳健养老目标一年持有期混合fof的成立规模也分别有20.43亿元和11.68亿元。

从第一只养老目标基金(2018年9月13日)至今,养老fof在我国公募基金上运行了已经有一年多的时间,在首批养老目标基金进展顺利后,众多基金公司先后拿到养老fof产品的批文,截至目前,公募市场上共有养老fof产品64只,总规模达到233.36亿元。整体来看,养老fof在所有fof产品中数量占比达到58.18%,规模占比达到54.27%。

业内人士分析称,从发达国家历史看,成熟的养老体系是由三大支柱(政府养老、企业养老、个人养老)构成的,但我国目前85%的人口养老仅依靠第一支柱,第二支柱覆盖不足,第三支柱更是几乎为空白,这不仅使得公民生活质量难以维持,还大大加剧了国家的财政压力。目前养老金缺口越来越严重,迫使我国加快第三支柱的发展,其中养老fof就是工具之一。

94只fof产品取得正收益

出海基金业绩分化巨大

即便是普通fof、养老fof在公募市场上运行时间不久,其投资标的也只能是公募市场上的开放式基金,但绝大多数基金都在成立以来取得了正回报。 109只现存的fof产品中,有94只基金均在成立以来取得了正回报,普通fof产品、养老fof产品配置的基金以债券基金居多,其收益率相对较低,但回报率较为稳定 。

目前,所有fof产品中回报率最高的是前海开源裕源fof,该fof产品成立于2018年5月份,截至今年12月19日,该fof产品已经累计取得了34.75%的回报率。 除此之外,兴全安泰平衡养老三年持有fof、上投摩根尚睿混合fof、中欧预见养老2035三年持有fof、南方养老2035fof等产品在成立以来也均有15%以上的回报率。

值得一提的是, 早年间出海的qdii型fof产品,在成立以来的业绩表现出现了巨大的分化 。业绩较好的部分产品,如上投摩根全球多元配置qdii-fof、银华全球优选qdii-fof,这两只基金在成立以来的回报率分别有28.8%和27.1%,而在另一方面,银华通胀qdii-fof、信诚商品qdii-fof在成立以来业绩表现不佳,成立以来均已经亏损了50%以上。

即便是投资标的较为一致的qdii-fof产品,因成立时间不同,成立以来的回报率也面临着较大分化 ,成立于2011年9月份的诺安油气,成立以来还面临着较大的亏损,但成立于2016年的南方原油和易方达原油,受益于近年来国际油价攀升,成立以来的回报率已分别有17.42%和17.4%,在所有fof产品中收益排名位居前列。

站在当前时点,我国公募fof的发展仍有很大空间。近日,有fof基金经理在接受专访时表示: “现在封闭期较短的产品更容易被投资者接受,绝大多数的持有人还是更加fof产品的短期业绩,这说明我们的投资者教育和宣传还不够 。另外,公募fof的大发展离不开监管层的大力支持,目前,公募基金纳入个人税收递延已呼之欲出。”

来源: 金融1号院

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